Ak ponúkate klientom finančné plánovacie služby, pomôže vám, ak dokážete, že máte najvyššiu úroveň skúseností a dôveryhodnosti. Certifikačná rada pre finančné plánovanie riadi certifikáciu pre toto povolanie. Povolenie na základe CFP dokazuje, že máte osvedčené odborné znalosti a že pracujete podľa špecifických noriem. Ak chcete získať certifikáciu, musíte splniť požiadavky na vzdelanie, skúšku, odbornú prax a etiku.
$config[code] not foundPožiadavky na vzdelávanie
Potrebujete aspoň bakalársky titul, aby ste sa stali CFP. Neexistuje žiadna požadovaná disciplína, ale váš titul musí pochádzať z vysokej školy alebo univerzity akreditovanej Ministerstvom školstva USA. Môžete absolvovať skúšku CFP predtým, než získate titul, ale komisia CFP vás nebude certifikovať, kým absolvujete štúdium. Organizácia vám poskytuje päť rokov od dátumu, kedy zložite skúšku, aby ste splnili požiadavku na získanie titulu.
Finančné špecifické vzdelávanie
Pred podaním žiadosti o skúšku musíte splniť požiadavky na finančné vzdelávanie. Môžete si vziať do programu CFP alebo kurzy, ktoré spĺňajú všetky požiadavky na osobné finančné plánovanie. Tieto oblasti pokrývajú všeobecné a špecializované oblasti plánovania, komunikačné zručnosti a profesionálne správanie a zodpovednosť. Tiež budete mať CFP vrcholový priebeh vývoja finančného plánu, zvyčajne na konci štúdia. To zhrňuje všetko, čo ste sa naučili. Prípadne môžete mať nárok na "Stav s výzvou", ak máte iné tituly alebo poverenia, ako napríklad Ph.D alebo CPA, a môžete sa zúčastniť kurzu.
Video dňa
Prijaté vám Sapling priniesol vám SaplingAbsolvujte skúšku
Požiadajte o skúšku online cez webovú stránku CFP a naplánujte si test v centre Prometric buď online alebo telefonicky. Počítačová skúška obsahuje 170 otázok s možnosťou viacerých odpovedí, rozdelených na dve trojhodinové relácie, medzi ktorými je medzičasom 40 minút. Otázky testujú vaše znalosti o vzťahu klient-plánovač, zhromažďovanie informácií, hodnotenie finančného stavu a proces odporúčaní. Budete tiež odpovedať na otázky týkajúce sa profesionálnych a regulačných štandardov. Dostanete predbežný výsledok, keď skončíte, a oficiálne výsledky do 10 pracovných dní. Od júla 2014 bol poplatok za skúšku 595 dolárov.
Profesionálne skúsenosti
Ak chcete získať certifikáciu CFP, musíte splniť požiadavky na profesionálne pracovné skúsenosti, ktoré otestujú schopnosť spravovať služby finančného plánovania jedným z dvoch spôsobov. Prvý požaduje, aby ste získali tri roky alebo 6000 hodín skúseností - priame, dozorné, podporné, vyučovacie alebo stážové - v osobnom finančnom plánovaní. Dostanete druhú možnosť učenia, ak ste pracovali pod dohľadom profesionála CFP dva roky alebo 4 000 hodín. Skúšku môžete absolvovať skôr, než budete mať odbornú prax, ale musíte splniť túto požiadavku do piatich rokov od zloženia skúšky, aby ste sa stali CFP.
Etické normy
Skôr ako budete môcť používať certifikáciu CFP, musíte splniť požiadavky etiky a kondície rady.Zahŕňa to vyhlásenie o zverejnení a kontrolu stavu. Musíte tiež súhlasiť s dodržiavaním noriem profesionálneho správania rady a s používaním disciplinárnych pravidiel a postupov. Rada schváli vašu certifikáciu, keď splníte všetky požiadavky a od júla 2014 zaplatíte poplatok za žiadosť vo výške 125 USD a ročný certifikačný poplatok 325 USD.
