Finanční poradcovia pomáhajú jednotlivcom, skupinám, rodinám a organizáciám rozvíjať zdravé finančné stratégie. Poradia klientom o otázkach, ako je úspora dôchodkov, zníženie dlhu, riadenie investícií a príprava dane z príjmov. Akademické zázemie v oblasti účtovníctva alebo financií a vynikajúce analytické zručnosti sú niektoré z nástrojov, ktoré si potenciálni poradcovia musia začať v tejto profesii.
$config[code] not foundZískanie vzdelania
Cesta k tomu, aby sa stal finančným poradcom, začína získavať bakalársky titul v oblasti financií, matematiky, účtovníctva, obchodu alebo ekonomiky. Tieto programy pokrývajú niekoľko finančných jednotiek, vrátane poistenia, firemných investícií, riadenia rizík, finančnej analýzy a plánovania dôchodkov a majetku, ktoré sú všetko dobré prípravu pre aspirujúcich poradcov. Hoci jednotlivci s bakalárskym titulom môžu vstúpiť do tejto profesie, tí, ktorí absolvujú krátkodobé kurzy v oblasti financií, sú pre túto prácu vhodnejšie.
Zvládnutie zručností
Vynikajúce analytické, komunikačné, pozornosť-detail-a-matematické zručnosti sú nevyhnutné pre finančných poradcov, aby prosperovali v práci. Pri poskytovaní poradenstva developerovi, ktorý chce investovať do projektu v oblasti nehnuteľností, napríklad poradca musí posúdiť finančné dokumenty klienta a zohľadniť potenciálne regulačné zmeny a trendy v odvetví, aby určil správnosť projektu. Finanční poradcovia používajú matematické zručnosti na presné výpočty a schopnosť hovoriť a písať, aby mohli účinne zdieľať svoje rady s klientmi.
Video dňa
Prijaté vám Sapling priniesol vám SaplingZískanie licencie
Typ držiteľov licencie alebo registrácie finančných poradcov závisí od služieb, ktoré ponúkajú. Napríklad poradcovia, ktorí chcú poskytovať investičné poradenstvo, musia byť zaregistrovaní v regulačnej rade ich štátu. Požiadavky na registráciu zahŕňajú zaplatenie poplatku a absolvovanie skúšky, ktorú spravuje Úrad pre reguláciu finančného priemyslu. Poradcovia, ktorí radia klientom s majetkovou základňou, ktorá má hodnotu 100 miliónov dolárov alebo viac, sa musia zaregistrovať v Komisii pre cenné papiere a burzu. Centrum pre finančné certifikácie - alebo Fincert.org - ponúka celý rad certifikácií, vrátane Certified Personal Finance Counseller, ktoré môžu získať finanční poradcovia s cieľom zvýšiť ich vyhliadky na zamestnanie alebo schopnosť prilákať nových klientov. Medzi ďalšie organizácie, ktoré ponúkajú príslušné certifikácie, patria Združenie pre finančné poradenstvo a plánovanie vzdelávania a Národné združenie Credit Union.
Zamestnávanie
Kvalifikovaní finanční poradcovia môžu nájsť prácu v bankách, družstevných záložných fondoch, poisťovniach, zdravotníckych zariadeniach, maklérskych spoločnostiach a finančných poradenských spoločnostiach. Poradcovia môžu získať magisterský titul v oblasti obchodnej správy alebo financií na zvýšenie ich šance stať sa finančnými manažérmi. Iní sa môžu presunúť do samostatnej zárobkovej činnosti vytvorením nezávislých firiem poskytujúcich poradenské služby. Podľa amerického úradu štatistiky práce bude zamestnanosť finančných poradcov rásť o 27% od roku 2012 do roku 2022, čo je výrazne rýchlejší ako 11% priemer za všetky pracovné miesta.
2016 Informácie o platoch pre osobných finančných poradcov
Osobní finanční poradcovia získali mediálny ročný plat vo výške 90 530 USD v roku 2016, podľa amerického úradu štatistiky práce. Na nižšej úrovni získali osobný finančný poradca 25-percentný plat 57.460 dolárov, čo znamená, že 75 percent zarobilo viac ako táto suma. Plat 75. percentilu je 160.490 dolárov, čo znamená, že 25% zarobí viac. V roku 2016 bolo v USA zamestnaných 271 900 osôb ako osobných finančných poradcov.
