Ako sa stať finančným poradcom

Aby sa stával finančný poradca, účastník musí najskôr uvedomiť, že hlavnou pracovnou povinnosťou bude predaj. Finančný poradca predáva svoje služby a svoje investičné produkty buď za riadiaci poplatok, alebo za províziu vytvorenú z jednotlivých obchodov. Hlavnou funkciou finančného poradcu je získať a udržať klientov s nadbytočnými investíciami.

Ak sa chcete stať finančným poradcom, prvým krokom je nájsť makléra / obchodníka, ktorý ponúka sponzorstvo na vykonanie požadovaných skúšok. Na získanie finančného poradcu sú potrebné dva hlavné skúšky. skúškou zo série 7 Stockbroker a skúškou jednotnej kombinovanej štátnej skúšky série 66. Kandidát musí dostať kladné skóre 70%. Ak toto skóre nie je splnené, skúšku je možné znova vykonať po 30-dňovej čakacej dobe.

$config[code] not found

Po úspešnom absolvovaní skúšky sa začne prísna tréningová trieda. Tieto tréningové kurzy, ponúkané na náklady makléra / dealerov, zvyčajne trvajú od 17 týždňov do 3 rokov. Väčšina študentov dostane počas tréningu malý plat. Obvykle sú k dispozícii kvóty na predaj, kde sa môžu tvoriť provízie a pripočítať k základnému platovému platu.

Väčšina maklérov / obchodníkov bude vyžadovať, aby všetci kandidáti, ktorí sa chcú stať finančným poradcom, pracovali 50-65 hodín týždenne. Hoci sa to zdá byť nadmerné, po vytvorení knihy klientov sa finančný poradca môže zaviazať k pravidelnému 40-hodinovému pracovnému týždňu. Pri otvorení klientských účtov základný plat študenta sa zníži, nahradí sa províziami a poplatky za správu portfólia.

Makléri / dealeri vynakladajú značný objem finančných prostriedkov a sponzorujú kandidáta, aby sa stali finančným poradcom. Z tohto dôvodu je výberový proces mimoriadne konkurenčný. Všetci, ktorí sa chcú stať finančným poradcom, by mali primerane pripraviť svoj životný štýl pre minimálne peniaze a dlhé hodiny v počiatočných rokoch.

Finanční poradcovia pochádzajú z mnohých rôznych profesijných poznatkov; určenie úspechu môže pochádzať iba z toho, aký kandidát má vnútorne pred vstupom do náročného poľa. Dedikácia a odhodlanie sú požadovaným aspektom tejto kariéry. Stať sa finančným poradcom je stať sa spoľahlivým zdrojom informácií pre investície ostatných. Kandidáti musia vedieť, čo majú očakávať pred vstupom do tohto zamestnania.

Tip

Nezabudnite obliecť obchodné oblečenie na všetky rozhovory. Po každom rozhovore pošlite e-maily s poďakovaním. Udržujte aktuálny stav na akciových trhoch. Prísť skoro na všetky plánované stretnutia. Študnite tvrdo každý deň.