Takmer každý môže predávať autá, nábytok alebo spotrebiče, ale ak chcete predávať akcie a dlhopisy, potrebujete špeciálnu licenciu. Väčšina činností vo finančnom sektore vyžaduje získať aspoň jednu licenciu od finančného regulačného úradu alebo FINRA. Licencie Series 7 a Series 66 sú dva také príklady, pričom licencia Series 7 slúži ako predpoklad pre Series 66.
Privilégiá radu 7
Licencia série 7 umožňuje nositeľovi pracovať ako a generálny zástupca pre cenné papiere. Držitelia licencií zo série 7 majú podľa spoločnosti FINRA kúpu, predaj a obchodovanie so všetkými formami cenných papierov, od akcií a dlhopisov až po opcie a termínované zmluvy. Jednotlivci pôsobiaci ako zástupcovia cenných papierov zvyčajne získavajú provízie z predaja cenných papierov svojim klientom. Hoci je zakázané podvádzať klientov, od nich sa nevyžaduje, aby konali v najlepšom záujme svojich klientov. Nadobúdatelia licencií často pracujú ako makléri alebo obchodníci s investičnými bankami alebo hedžovými fondmi.
$config[code] not foundSéria 7 Oprávnenosť
Neexistujú žiadne vzdelávacie požiadavky na sedenie pre skúšku Series 7, ale nemôžete len chodiť z ulice a vykonať test. Žiadatelia musia byť sponzorovaní existujúcou licenčnou firmou pre cenné papiere, podľa Wall Street Oasis. Aj keď zložite skúšku, nemáte zaručenú licenciu. Žiadatelia podliehajú záverečným a úverovým kontrolám a napriek tomu, že neexistujú žiadne formálne kritériá, Investopedia uvádza, že závažné úverové problémy alebo trestné záznamy môžu byť diskvalifikáciou.
Video dňa
Prijaté vám Sapling priniesol vám SaplingVykonanie skúšky zo série 7
Séria 7 skúška trvá šesť hodín a obsahuje 260 otázok s viacerými možnosťami výberu, hoci len 250 otázok sa započíta do konečného výsledku. Ďalších 10 výskumných otázok na neskoršie skúšky. Podľa Financial Planner World, otázky sú čerpané zo štyroch rozdielnych oblastí: pracovné funkcie zástupcu pre cenné papiere, úlohy potrebné na vykonávanie týchto funkcií, vedomosti potrebné na vykonávanie týchto funkcií a pravidlá a predpisy upravujúce obchodovanie s cennými papiermi. Na zloženie skúšky musia žiadatelia odpovedať na aspoň 175 z 250 bodov správne na skóre 72 percent alebo lepšie.
Pridanie série 66
Skúška Series 66 umožňuje jednotlivcom, ktorí už absolvovali skúšku Series 7, aby sa zaregistrovali ako investičných poradcov. Zatiaľ čo Series 7 umožňuje jednotlivcom predávať cenné papiere svojim klientom, licencia Series 66 im umožňuje pôsobiť ako správcovia majetku alebo aktív s fiduciárnou zodpovednosťou za finančné prostriedky ich klientov. Skúška obsahuje 110 otázok, z ktorých 100 je hodnotených. Otázky pokrývajú všeobecnú ekonomickú teóriu, príslušné štátne a federálne zákony, investičné stratégie a všeobecné investičné charakteristiky. Žiadatelia musia odpovedať aspoň na 75 otázok správne. Požiadavky na oprávnenosť pre Series 66 sú rovnaké ako séria 7, s dodatočnou požiadavkou na dokončenie série 7 ako predpoklad.
Prekonanie skúšok
Absolvovanie skúšok FINRA, podobne ako Series 7 a Series 66, je trochu ako beh maratónu, podľa E Financial Careers. Nemôžete len stlačiť test na poslednú chvíľu a očakávať, že prejde. Samotná séria 7 trvá šesť hodín, preto by ste mali absolvovať niekoľko praktických skúšok na zvýšenie vytrvalosti. Spoločným stádom je snažiť sa zapamätať si odpovede, ale lepšou stratégiou je zamerať sa na koncepcie, Ak si práve zapamätáte pravidlo, môžete mať ťažkosti s jeho uplatnením na nové hypotetické poznatky. Pochopenie, prečo existuje pravidlo vám pomôže. A napokon, prax na aktuálnych materiáloch, pretože pravidlá FINRA sa menia takmer každý rok.
