Pracovné tituly finančného poradcu a finančného plánovača sú úzko spojené a takmer zameniteľné. Ak ste jedným alebo druhým, môžu vás vaši klienti odkázať na jeden názov. Rozdiel medzi plánovačom a poradcom sa zvyčajne znižuje na rozsah služieb, ktoré poskytnete svojim klientom, a na to, ako ste odškodnení za vašu prácu.
Licencovaný zástupca
Práca ako finančného poradcu zvyčajne vyžaduje príslušnú licenciu na cenné papiere alebo poistenie. Ako finančný poradca by ste pomohli klientom vybrať a vložiť svoje peniaze do práce s investíciami, poistnými produktmi alebo anuitami. V závislosti od toho, kde pracujete, môžete potrebovať licenciu obchodníka s cennými papiermi alebo licenciu na životné poistenie. Finanční poradcovia pracujú na akciových maklérskych spoločnostiach, agentúrach životného poistenia, bankách a družstevných záložných fondoch alebo ako samostatne zárobkovo činní poradcovia.
$config[code] not foundPoradenstvo pre komisie
Kompenzácia pre finančných poradcov zvyčajne zahŕňa určitú formu kompenzačného plánu založeného na províziách. Poradenská práca je proces spolupráce s klientmi, ktorý im pomáha dosiahnuť ich finančné ciele nákupom vhodných investičných alebo poistných produktov. Ako poradca môžete predávať len jednu líniu alebo druh finančného produktu alebo pracujete pre spoločnosť, ktorá ponúka produkty na pokrytie úplných finančných potrieb zákazníkov. Veľká časť finančných služieb je mať predajné zručnosti, aby si zákazníci mohli kúpiť produkty, ktoré ponúka vaša spoločnosť po práci s klientmi, aby zistili, aké sú ich súčasné finančné situácie a robia odporúčania na dosiahnutie svojich finančných cieľov.
Video dňa
Prijaté vám Sapling priniesol vám SaplingVeľké plánovanie obrázkov
Práca finančného plánovača sa rozširuje o to, čo zvyčajne pokrýva finančný poradca pre vypracovanie komplexných plánov týkajúcich sa úplného finančného obrazu klienta. Okrem investičných produktov navrhuje plánovač odporúčania týkajúce sa ochrany majetku, daňového, dôchodkového a majetkového plánovania. Finančný plánovač dokončil ďalšie študijné programy v týchto oblastiach a absolvoval skúšky, aby dokázal jej úroveň vedomostí. Finančný plánovač zvyčajne pracuje na kompenzačnom systéme založenom na poplatkoch, zaplatí za dokončený plán, ale môže tiež zarobiť provízie za predaj produktov.
Kariérna dráha
Väčšina finančných firiem rád vidí vysokoškolský titul pri nábore nových finančných poradcov. Prenajímateľská firma potom sponzoruje nového poradcu, ktorý bude študovať a sedieť na skúšky brokerov a poisťovacích licencií. Pohyb smerom k finančnému plánovači nastane, keď licencovaný poradca vykoná kroky na získanie ďalšieho vzdelania a absolvuje certifikačné skúšky s cieľom poskytnúť celý rad služieb finančného plánovania. Obidva druhy výrobkov predávajúcich prácu ako finančný poradca alebo zostavenie komplexných finančných plánov ako plánovateľa možno vykonať ako zamestnanec väčšej finančnej spoločnosti alebo ako samostatne zárobkovo činná osoba.
2016 Informácie o platoch pre osobných finančných poradcov
Osobní finanční poradcovia získali mediálny ročný plat vo výške 90 530 USD v roku 2016, podľa amerického úradu štatistiky práce. Na nižšej úrovni získali osobný finančný poradca 25-percentný plat 57.460 dolárov, čo znamená, že 75 percent zarobilo viac ako táto suma. Plat 75. percentilu je 160.490 dolárov, čo znamená, že 25% zarobí viac. V roku 2016 bolo v USA zamestnaných 271 900 osôb ako osobných finančných poradcov.
