Ak čítate správy, poznáte termín "zločin s bielou lžičkou", ktorý opisuje zločiny spáchané za nezákonný peňažný zisk. Zločiny z bieleho oblúka sa zvyčajne vyskytujú v podnikateľskom svete a zahŕňajú dôveryhodných a silných ľudí. S najväčšou pravdepodobnosťou ste počuli o obchodných zločinoch, ako je podvod, úplatkárstvo, sprenevera alebo pranie špinavých peňazí. Spoločné obchodné podvody zahŕňajú Ponzi, pyramídy a západoafrické investičné schémy.
$config[code] not foundNajvýznamnejšími obchodnými zločinmi v minulých rokoch bol prípad Bernie Madoff a prípad Enron. V roku 2009 bol Madoff odsúdený na 150 rokov vo väzení za páchanie programu Ponzi, ktorého výsledkom bolo tisíce obetí investorov, ktoré stratili miliardy dolárov.
V roku 2001 spoločnosť Enron v Houstone spáchala sériu obchodných zločinov, ktoré by nakoniec viedli k tomu, čo by sa stalo najkomplexnejším vyšetrovaním zločinu v histórii FBI. Vedúci predstavitelia spoločnosti Enron podvádzali investorov prostredníctvom zložitých účtovných trikov, kým spoločnosť v roku 2001 vyhlásila konkurz a investori stratili milióny.
Existujú však obchodné zločiny alebo odrody podnikateľských schém, ktoré sú menej známe a nemusia sa nevyhnutne vyskytovať iba vo firemnom svete. V skutočnosti by niektoré z týchto menej významných trestných činov mohli mať vplyv na pravidelných jednotlivcov - ako vy.
Obchodné zločiny a podvody
Environmentálne schémy
Environmentálne schémy zahŕňajú podvodné praktiky jednotlivcov, korporácií, organizácií alebo dokonca vlád, ktoré sa týkajú ochrany alebo riadenia životného prostredia. Tieto strany sa zvyčajne zúčastňujú na schémach s cieľom obísť platbu za environmentálne opatrenia.
Nedávnym príkladom sú podvody s kreditnými kreditmi (PDF), ktoré zahŕňajú podávanie správ o emisiách uhlíka a schémach podozrivých emisií uhlíka. Podľa spoločnosti Interpol je trh s uhlíkom atraktívny pre zločinecké gangy a tieto systémy môžu mať hodnotu miliárd.
Kopni späť
Návrat je druh korupcie, ktorý je dohodnutý medzi dvoma stranami. Pri spätnom nákupe jedna osoba akceptuje, aby bola zaplatená za službu na základe quid pro quo. Zvyčajne sa vopred diskutuje o odmeňovaní (peniazoch, tovaroch alebo službách). Navyše sa predpokladá, že obe strany spolupracujú skôr než jedna strana, ktorá vykorisťuje úplatok druhému.
Nedávno sa predpokladá, že výkonný riaditeľ jednej z najspoľahlivejších organizácií sociálnych služieb v New Yorku, William E. Rapfogel, dostal veľké úplatky od poisťovacieho makléra.
Telemarketingové podvody
Telemarketingové podvody vo všeobecnosti pozostávajú z podvodného predaja po telefóne. Bežné telemarketingové podvody zahŕňajú podvodné poplatky za podvody, podvody s cennými papiermi / kotolne, charitatívne podvody alebo hry dôvery.
Rastúca forma telemarketingových podvodov je časovo obmedzený podvod. Majitelia časovo vymedzeného užívania nehnuteľností sa nazývajú "studený", aby zistili, či chcú predať, povedať im, že kupca bol nájdený, a požiadať ich o zaslanie hotovosti vopred, ktoré už nikdy neuvidia.
Aby ste sa nestali obeťami telemarketingových podvodov, vždy požiadajte volajúceho, ktorý sa pokúsi predať niečo pre svoje kontaktné informácie a overiť ich on-line prostredníctvom webových stránok, ako je InstantCheckmate.
Pigeon Drop
Holubná kvapka je dôverný trik, v ktorom je "značka" alebo "holub" presvedčená, aby sa vzdal sumy peňazí, aby dostal väčšiu sumu peňazí. Avšak, akonáhle holub odovzdá peniaze, scammer sa vzlietne a holub nemá nič.
Takýto podvod sa nedávno vyskytol v Brooklyne, NY, kde žena stratila 66 000 dolárov na dve ženy. Priblížili obete s vreckom peňazí, ktoré tvrdili, že ich našli a ponúkli im, aby ich zdieľali za preddavok. Žena sa dohodla a odovzdala viac ako 50 000 dolárov v šperkoch a 16 000 dolárov v hotovosti.
Mali by ste vziať na vedomie, že títo umelci sú zvyčajne oblečení a sú zameraní na starších ľudí.
Podvod podvodov poroty
Porota podvodu z poroty pozostáva zo podvodníkov, ktorí volajú ľudí, pričom sa identifikujú ako dôstojníci súdu. Scammer povedal, že podvodná obeť sa nepodarilo oznámiť povinnosť poroty a že je zatknutý na ich zatknutie.Ak obeť odpovie, že takéto oznámenie nikdy nedostala, podvodník požiada o určité informácie na účely overovania, napríklad dátum narodenia, číslo sociálneho poistenia alebo dokonca číslo kreditnej karty.
Tento druh podvodov sa v posledných rokoch zvyšuje a obce v celej krajine vydali verejné upozornenia týkajúce sa týchto hovorov. Aby ste sa ochránili, pamätajte na to, že skutoční súdni úradníci nikdy nepožadujú dôverné informácie po telefóne a ihneď ich zavesia.
Aj keď sa typicky spája pojem "zločin s bielou lžičkou" s veľkými korporáciami alebo vládami, existujú obchodné zločiny, ktoré vás môžu ovplyvniť ako priemerný jednotlivec.
Vzhľadom na to, koľko našich osobných informácií je k dispozícii a ako komplikované tieto obchodné zločiny a podvody sa stali v týchto dňoch, je veľmi dôležité byť mimoriadne ostražití.
Koncepcia kriminality Foto prostredníctvom programu Shutterstock
Viac v: Čo ste nevedeli 3 komentáre ▼
