Licencie Series 6 a Series 63 sú doklady, ktoré držiteľovi udeľujú povolenie na vykonávanie určitých transakcií s cennými papiermi, ako napríklad predaj akcií v podielových fondoch. Regulačný orgán pre finančný priemysel - FINRA - je mimovládna organizácia, ktorá je poverená reguláciou finančného priemyslu. V rámci tejto misie organizácia obmedzuje, kto môže obchodovať s cennými papiermi profesionálne v licenčnom režime. Licencie Series 6 a Series 63 sú dva príklady prístupu spoločnosti FINRA, pričom Series 63 slúži ako doplnková licencia na štátnu úroveň pre Series 6.
$config[code] not foundLicencia série 6
Licenčná skúška Series 6 umožňuje žiadateľom, aby sa stali spoločnosťami s investičnou spoločnosťou / premenlivými zmluvami obmedzenými zástupcami. Tento titul im umožňuje klientom predávať konkrétne balené finančné produkty, ako sú podielové fondy, poistné zmluvy alebo variabilné anuity. Neumožňuje im však predávať jednotlivé cenné papiere, ako sú osobitné akcie alebo dlhopisy - iba takáto licencia zo série 7 umožňuje tento druh predajnej činnosti. Podobne licencia série 6 neumožňuje držiteľovi obchodovať s opciami. Licenčná skúška teda zahŕňa otázky týkajúce sa balenia cenných papierov, daňovej politiky a marketingových a predajných predpisov.
Séria 6 skúška
Séria 6 skúška trvá 135 minút a obsahuje 105 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí na témy, ako sú podielové fondy, variabilné anuity a všeobecná etika vo finančnom sektore. Z 105 otázok sa 100 počíta s konečným skóre žiadateľov, zatiaľ čo ďalšie 5 sú experimentálne a nepočítajú sa. Namiesto toho FINRA využíva výsledky týchto otázok na návrh budúcich verzií testu. Priebežné hodnotenie na skúške vyžaduje minimálne 70 správnych odpovedí. Na vykonanie skúšky musia byť žiadatelia sponzorovaní existujúcou členskou spoločnosťou FINRA. Nezávislí kandidáti nie sú oprávnení požiadať.
Video dňa
Prijaté vám Sapling priniesol vám SaplingLicencia na sériu 63
Podobne ako licencia série 6 bola licencia Series 63 vyvinutá NASAA. Cieľom tejto licencie je pomôcť štátom schváliť kandidátov, aby pôsobili ako zástupcovia cenných papierov v rámci svojich vlastných hraníc. Takže zatiaľ čo licencia Series 6 pokrýva federálne predpisy, Series 63 pokrýva štátne problémy. Kandidáti tak nikdy nepodniknú skúšku Series 63 sama osebe - vždy dostanú svoju sériu 63 v spojení s inou licenciou, ako je Series 6. Väčšina štátov vyžaduje, aby niekto skúšal na vydanie preukazu Series 6 aj na skúšku Series 63. Nasledujúce štáty a územia sa však zrieknu tejto požiadavky: Colorado, okres Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Portoriko, Ohio a Vermont.
Séria 63 skúška
Séria 63 skúška trvá 75 minút a obsahuje 65 otázok s možnosťou výberu z viacerých otázok týkajúcich sa nariadení o štátnych cenných papieroch. Z týchto otázok sa do konečného ročníka započítava iba 60, pričom ďalšie päť otázok slúži ako experimentálne otázky. Na úspešné absolvovanie musia žiadatelia správne odpovedať na 43 z 60 bodov. Podľa Investopedy je skúška zo série 63 známa tým, že obsahuje trikové otázky, ktoré rozmazlia hranicu medzi tým, čo zákon dovoľuje a čo zákon vyžaduje. Otázka môže napríklad poskytnúť hypotetický konflikt záujmov a spýtať sa, či je požadované zverejnenie konfliktu pre klienta alebo je jednoducho odporúčané.
