Finanční poradcovia pomáhajú klientom organizovať, hodnotiť a pripravovať sa na ich finančnú budúcnosť. Môžu pripraviť opcie na akcie, investovať v mene klientov alebo vzdelávať zákazníkov o finančných možnostiach. Pri rozhovore pre prácu ako finančného poradcu sa pripravte na odpovede na otázky týkajúce sa vašich poverení, investičných skúseností a efektívnosti s klientmi. Manažér pre nájomné by sa mohol spýtať aj na vaše marketingové schopnosti, oboznámenie sa s daňovými zákonmi a skúsenosťami s poisťovacími agentúrami.
$config[code] not foundLicencie a certifikáty
Finanční poradcovia môžu očakávať rozhovorové otázky o svojich licenciách a certifikáciách. Vedúci zamestnancov sa môže pýtať: "Máte nejaké licencie na nákup alebo predaj akcií, poistných zmlúv alebo dlhopisov?" alebo "Ste certifikovaným finančným plánovačom?" Podľa amerického úradu štatistiky práce musia certifikovaní finanční plánovatelia mať bakalársky titul, minimálne 3 roky praxe v odbore, zložiť skúšku a súhlasiť s etickým kódexom. Pri odpovedaní na otázky týkajúce sa vašich poverení je potrebné uviesť konkrétny typ licencie a certifikát podľa názvu. Tazateľ môže požiadať o zobrazenie vašich poverení alebo požiadať, aby ste jej poslali alebo poslali kópie.
Skúsenosti v priemysle
Vedúci zamestnancov sa môže pýtať: "Ako dlho pracujete ako finančný poradca?" alebo "Ako dlho ste pracovali v tomto odvetví?" Podľa expertného finančného poradcu Ric Edelmana sa mnohí obchodníci s cennými papiermi, poisťovacími agentmi a investičnými poradcami nedávno presunuli do kariéry do odvetvia, takže šedé vlasy nie sú nevyhnutne znakom skúseností. Pri odpovedaní uveďte predchádzajúce úlohy, ktoré ste zadali, a oficiálne názvy pracovných miest. Aj keď sú informácie uvedené vo vašom životopise, pomáhajú vám stručne vysvetliť svoje skúsenosti a predchádzajúce úlohy. Ak ste nedávny absolvent, prediskutujte svoj titul, akademické stáže a pracovné skúsenosti súvisiace s prácou. Správca prenájmov môže tiež požiadať o zoznam osobných alebo pracovných referencií.
Video dňa
Prijaté vám Sapling priniesol vám SaplingĽudské zručnosti
Očakávajte rozhovorové otázky o vašich medziľudských silných a ľudských zručnostiach. Finanční poradcovia sa stretávajú s klientmi, vyžadujú nové obchodné a tržne produkty a služby, takže kandidáti na prácu musia účinne komunikovať s klientmi a potenciálnymi zákazníkmi. Tazateľ by sa mohol pýtať: "Aké sú vaše komunikačné silné stránky pri rokovaniach so zákazníkmi?" alebo "Ako vysvetlíte finančné možnosti klientom, aby pochopili zložité finančné podmienky?" Nemusíte byť katastrofa, ale zamestnávatelia si chcú ubezpečiť, že sa spoja s klientmi a budete mať možnosť vzdelávať ich a získať dôveru.
Rozvoj kariéry
Vzhľadom na neustále sa meniace daňové zákony, ekonomické výkyvy a dynamické investičné príležitosti musia finanční poradcovia zostať aktuálny na publikáciách IRS, investičných zákonoch a finančných možnostiach. Napríklad poistky, určité typy investícií a daňové záväzky sa líšia podľa veku klienta, rodinného stavu a úrovne príjmu. Manažér prenájmov by sa mohol spýtať: "Ako zostanete aktuálne o finančných trendoch a zákonoch týkajúcich sa investícií?" alebo "Aký druh výskumu robíte, aby ste zabezpečili, že vaša rada podporuje daňové zákony a investičné požiadavky?" Keď odpoviete, uveďte konkrétne publikácie, ktoré ste si prečítali, kurzy ďalšieho vzdelávania, ktoré ste absolvovali, a školenia, ktoré pravidelne navštevujete.
2016 Informácie o platoch pre osobných finančných poradcov
Osobní finanční poradcovia získali mediálny ročný plat vo výške 90 530 USD v roku 2016, podľa amerického úradu štatistiky práce. Na nižšej úrovni získali osobný finančný poradca 25-percentný plat 57.460 dolárov, čo znamená, že 75 percent zarobilo viac ako táto suma. Plat 75. percentilu je 160.490 dolárov, čo znamená, že 25% zarobí viac. V roku 2016 bolo v USA zamestnaných 271 900 osôb ako osobných finančných poradcov.
