San Francisco (TLAČOVÁ SPRÁVA - 19. decembra 2010) - Nový celoštátny prieskum vlastníkov malých podnikov a profesionálov s vyšším stredným príjmom, ktorí investujú do plánov definovaných požitkov zistil, že drvivá väčšina považuje tieto plány za najvyššiu stratégiu znižovania daní a dosiahnutia finančne bezpečného dôchodku.
"Zistenia z prieskumu potvrdzujú, že plány definovaných požitkov, ak sú ponúkané predovšetkým veľkými podnikmi, dnes ponúkajú vynikajúce daňové výhody pre podniky s jedným až piatimi zamestnancami a pre samostatne zárobkovo činné osoby"
$config[code] not found"Zistenia z prieskumu potvrdzujú, že plány definovaných požitkov, kedysi ponúkané predovšetkým veľkými podnikmi, ponúkajú dnes nevyrovnateľné daňové výhody pre podniky s jedným až piatimi zamestnancami a pre samostatne zárobkovo činné osoby", tvrdí Karen Shapiro, generálna riaditeľka služieb dedičných definitívnych dávok, ktorá uskutočnila prieskum a spravuje tieto plány pre malé podniky.
Prieskum, ktorý sa uskutočnil v druhej polovici októbra, získal odpovede od 228 plánovaných sponzorov (vlastníkov podnikov) v celej krajine, o ich výhľade na výnosy a plánoch na odchod do dôchodku.
Medzi zisteniami:
- Keď sa pozrieme na rok 2011, 40% vlastníkov malých podnikov očakáva, že ich príjmy zostanú v roku 2011 rovnaké, zatiaľ čo 32% očakáva, že príjmy sa zvýšia. Len 17% očakáva pokles výnosov.
- Viac ako polovica (51%) respondentov tvrdí, že recesia neovplyvnila ich plány na odchod do dôchodku. Avšak 35% tvrdí, že recesia spôsobila, že pracujú dlhšie.
- Viac ako tri štvrtiny (78%) uviedli, že očakávajú finančnú pozíciu na dôchodok.
- 72% respondentov sa domnieva, že zrušenie zníženia daní pre daňových poplatníkov s vysokými príjmami bude mať na nich osobne negatívny vplyv ako vlastníci podnikov.
- Prevažná väčšina respondentov sa zhodla na tom, že ich plán DB je najlepšou stratégiou na minimalizáciu daní a umožňuje im investovať viac finančných prostriedkov v dôchodkovom fonde.
- Malý, ale pozoruhodný segment respondentov - 19 percent - uviedol, že plánujú odísť do dôchodku skôr, ako pôvodne očakávali z dôvodu úspechu plánov DB.
- Takmer dve tretiny respondentov - 63% - sa spoliehajú na finančných poradcov ako na primárny zdroj informácií o plánoch definovaných požitkov, pričom ďalších 20% sa spolieha na účtovníkov alebo daňových zástupcov.
"Keďže plány DB musia byť vytvorené pred koncom daňového roka, teraz je čas, aby ľudia určili, či je program s definovanými dávkami pre nich správny," povedal Shapiro. Vyhradené služby DB vyvinuli špeciálny proces rýchleho prijímania, ktorý umožňuje vlastníkom kvalifikovaných malých podnikov a jednotlivcom so samostatnou zárobkovou činnosťou zaregistrovať sa do 31. decembra.
Podľa spoločnosti Shapiro sú kľúčové výhody programov so stanovenými požitkami pre vlastníkov malých podnikov:
- Príspevky sú založené na veku a príjmoch a môžu presiahnuť 100 000 dolárov ročne
- Príspevky sú vo všeobecnosti 100% odpočítateľné od zárobku
- Príspevky sa investujú a pokračujú v raste odloženej dane až do zrušenia
- Klienti môžu pridať 401 (k) pre ešte vyššie úspory
O vyhradených službách s definovanými dávkami
Vyhradené služby s definovanými dávkami so sídlom v oblasti San Francisco Bay sú jedinou národnou spoločnosťou zameranou výhradne na pomoc finančným poradcom poskytnúť plány definovaných požitkov pre profesionálov s vysokými príjmami, vlastníkov malých podnikov a jednotlivcov so samostatnou zárobkovou činnosťou. Vyhradená DB, ktorá propagovala zjednodušené plány definovaných požitkov na kľúč pre malé podniky, spravuje viac ako 1000 plánov pre firmy s jedným až piatimi zamestnancami.
