Ak vaše podnikanie v oblasti finančného plánovania zahŕňa len zhromažďovanie informácií o klientoch a prezentáciu klientov s komplexnými finančnými plánmi, môžete pravdepodobne založiť firmu s ničím iným ako miestnym obchodným povolením. Ak však vaše plánovacie služby zahŕňajú implementáciu plánu, budete potrebovať ďalšie licencie, registrácie a certifikácie. Tieto profesionálne registrácie ukazujú, že máte skúsenosti a vedomosti, ktoré potrebujú a chcú zákazníci finančného plánovania.
$config[code] not foundCertifikácia plánovača
Hoci neexistuje žiadna špecifická licencia pre finančných plánovačov, získanie jedného z odborných certifikátov plánovača ukazuje klientom, ktorých máte vedomosti, aby ste poskytli užitočné plánovacie rady. Najznámejšie označenie plánovača je Certified Financial Planner. Americká inštitúcia certifikovaných finančných plánov rada štandardov udeľuje označenie SRP len po tom, čo plánovač preukázal minimálne tri roky skúseností z finančných služieb a absolvoval vysokoškolské kurzy a absolvoval skúšky týkajúce sa rôznych aspektov komplexného finančného plánu. Označenie Chartered Financial Consultant je ďalšia certifikácia, ktorú môže plánovač získať, aby preukázal odbornosť v tejto oblasti.
Poskytovanie investičných odporúčaní
Finančný plánovač, ktorý predáva investičné produkty, ako sú podielové fondy, alebo poskytuje podrobné investičné poradenstvo za poplatok, potrebuje jednu z niekoľkých licencií týkajúcich sa investícií alebo registrácií. Ak chcete predávať investičné produkty, potrebujete registrovanú reprezentatívnu licenciu od regulačného orgánu pre finančný priemysel. Licencia série 6 vám umožňuje predávať balené produkty, ako sú podielové fondy a premenlivé anuity. Licencia Series 7 vám umožňuje pracovať ako investičný maklér plného rozsahu a predávať väčšinu typov investičných produktov. Ak chcete poskytnúť investičné poradenstvo bez zarábania provízií, musíte sa stať registrovaným investičným poradcom, ktorý sa zaregistruje buď vo vašom štáte, alebo v komisii pre cenné papiere a burzy v závislosti od počtu klientských aktív, ktoré odporúčate.
Diskusia o poistení
Ako finančný plánovač odporúčame klientom chrániť aktíva pomocou produktov životného poistenia, invalidity a majetku. S licenciou na životné poistenie môžete pomôcť svojim klientom zakúpiť životné a invalidné poistenie, ktoré odporúčate, a získať provízie za svoju prax. Predajné poistenie tiež udržuje vašich klientov v spolupráci s ostatnými poisťovacími agentmi, ktorí môžu chcieť ponúkať konkurenčné finančné plánovanie typov služieb.
Ďalšie možné certifikácie
Ako finančný plánovač môžete potrebovať alebo potrebujete iné typy certifikátov alebo licencií v závislosti od plánovacích služieb, ktoré ponúka vaša firma. Medzi ďalšie označenia, ktoré finančni plánovači patria, patrí označenie Certified Public Accountant, označenie Chartered Financial Analyst alebo právnické a právnické licencie. Pre plánovačov s týmito označeniami sa kariérna cesta často začína ako CPA alebo právnik a vyvíja sa do podnikania v oblasti finančného plánovania s plným servisom, ktoré sa sústreďuje na odborné znalosti predchádzajúceho nadobudnutého určenia alebo licencie.
