Nový účtovník v banke, často známy ako zástupca nových účtov, pomáha zákazníkom vytvoriť nové kontrolné, úsporné a investičné účty. Aj keď pracujú s úverovými dôstojníkmi na uspokojenie potrieb klientov, zvyčajne pomáhajú iba pri predbežných požiadavkách zákazníkov a všeobecných produktových ponukách, ale nevykonávajú upisovacie povinnosti alebo finalizujú úvery. Zástupcovia nových účtov pomáhajú jednotlivcom s osobnými bankovými potrebami a pomáhajú majiteľom firiem s požiadavkami na komerčné bankovníctvo.
$config[code] not foundVysvetlite možnosti účtu
Noví účtovníci musia mať prehľad o všetkých produktoch a službách účtu. Musia byť oboznámení s rôznymi typmi účtov, štruktúrami poplatkov, výhodami pre zákazníkov, úrokovými mierami na účtoch s úsporami a investíciami a obmedzeniami účtu. Napríklad niektoré kontrolné účty nevyžadujú mesačný poplatok, ale minimálny zostatok musí byť zachovaný. Ostatné účty sú pre študentov bezplatné, ale majú nízky mesačný poplatok za študentov. Zástupcovia nových účtov ponúkajú potenciálnym klientom telefonické možnosti a osobné stretnutia.
Otvoriť nové účty
Banky majú postupy a požiadavky na dokumentáciu na otvorenie nových účtov. Majitelia nových účtov musia byť prítomní, aby oficiálne podpísali, zaregistrovali a súhlasili s podmienkami svojich účtov. Napríklad väčšina bánk vyžaduje podpisy od obidvoch strán pri otvorení spoločného účtu. Niektoré nové účty vyžadujú počiatočné vklady, takže zástupcovia vyplnia papierovanie a sprevádzajú nových majiteľov účtov telčom na dokončenie transakcií. Účtovníci nových účtov pomáhajú zákazníkom prihlásiť sa na debetné karty, kontrolovať objednávky a vkladové výplatné listy a poučiť ich, ako používať systémy online bankovníctva.
Video dňa
Prijaté vám Sapling priniesol vám SaplingZabezpečte bezpečnosť a súkromie
Noví účtovníci zodpovedajú za zachovanie bezpečnosti a dôvernosti nových účtov. Čísla sociálneho poistenia, počiatočné vklady a osobné kontaktné informácie sú medzi dôstojníkom, klientom a pokladníkom súkromné, ktoré môžu byť potrebné na dokončenie transakcií. Osobné prístupové kódy, čísla účtov, heslá a čísla PIN sú tiež dôverné. Zástupcovia nového účtu tiež pomáhajú existujúcim klientom s potrebami účtu, ako sú zmeny adresy, stratené alebo odcudzené bankové karty, bankové prevody, vkladové certifikáty, dôchodkové účty a podvodné kontá.
Vyžiadať ďalšie produkty a služby
Vlastníci účtov môžu potrebovať ďalšie bankové služby, takže noví účtovníci inzerujú a ponúkajú ďalšie dostupné príležitosti. Často predávajú špecifické vekové skupiny a aktuálne potreby. Napríklad by mohli diskutovať o možnostiach odchodu do dôchodku s staršími občanmi, o školských programoch s rodičmi študentov základných a stredných škôl alebo o programoch hypotekárnych úverov pre novomanželov a mladé rodiny. Zástupcovia nových účtov často pracujú ako predajcovia a predstavujú nové produkty existujúcim klientom. Často zavádzajú zákazníkov do nových oddelení a predávajú produkty a služby podľa Merchants Bank of California.
